НБУ готовий знизити можливі збитки банків

14:21 29 травня Київ, Україна

Українська економіка готується до впровадження нового інструменту, який дозволить оживити довгострокове банківське кредитування. Про це оголосив НБУ (Національний банк України) починаючи підготовку до впровадження Положення про проведення на міжбанківському ринку операцій своп процентної ставки.

Як зазначає прес-служба НБУ, своп передбачає, що одна сторона пропонує інший фіксовану процентну ставку, яка нараховується на умовну суму, а інша сторона - плаваючу процентну ставку. Остання буде розраховуватися на основі Українського індексу міжбанківських ставок по кредитах і депозитах овернайт (UIIR).

За інформацією НБУ, розрахунки сторін по різниці процентних платежів відбуваються в обумовлений заздалегідь термін. Таким чином, банки можуть мінімізувати свій процентний ризик при кредитуванні. Йдеться про те, що ставка по депозитах практично завжди змінюється і може зрости, а для позичальника вона фіксована. Своп, в свою чергу, усуває цей ризик.

"Національний банк докладає багато зусиль, щоб підтримати економіку на етапі виходу з карантину. Ми знизили облікову ставку вже до 8% і бачимо передумови для подальшого зниження. Ми ввели довгострокове рефінансування банків на строк до 5 років, щоб вони не боялися брати кошти НБУ і направляти їх в економіку. Тепер готуємося до запуску процентного свопу, який знизить процентні ризики банків і додасть їм сміливості для розгортання кредитування ", - розповів заступник голови НБУ Олег Чурій.

У Нацбанку вважають, що завдяки таким операціям НБУ зможе посилити дієвість монетарної трансмісії.

"Процентні ставки в економіці будуть гнучко реагувати на монетарні рішення Національного банку і зміни у вартості ресурсів на міжбанківському кредитному ринку. Таким чином, введення процентного свопу буде не тільки стимулювати розгортання кредитних програм для бізнесу і населення, але і сприяти подальшому зниженню процентних ставок в економіці. Новий інструмент стане доступним після повної готовності технічного функціоналу та депозитарної системи до проведення таких операцій. Національний банк буде проводити операції своп процентної ставки шляхом кількісного або цінового аукціону через торговельні системи Bloomberg, Refinitiv або будь-які інші сучасні програмно-технічні комплекси, які мають необхідний функціонал - повідомили в НБУ.

 

Фото: НБУ

 

Участь в аукціонах зможуть брати банки, які попередньо уклали з Національним банком відповідний генеральний договір і сформували необхідний гарантійний фонд.

Останній може складатися з облігацій внутрішньої державної позики і / або національної або іноземної валюти, розміщеної на рахунках Національного банку без сплати відсотків. Конкретні параметри проведення таких операцій, а саме їх періодичність, терміни, граничні ставки, обсяги та інші будуть затверджуватися окремим рішенням Правлінням Національного банку після розгляду цього питання Комітетом по монетарній політиці. Загальні умови проведення операцій своп процентної ставки схвалені Постановою Правління Національного банку України № 67 від 28 травня 2020 року "Про затвердження Положення про проведення Національним банком України на міжбанківському ринку операцій своп процентної ставки", - відзначають в Нацбанку.

Орієнтовний термін запуску - друга половина червня 2020 року. Це Положення набуває чинності 30 травня 2020 року.

Нагадаємо, 23 квітня правління Національного банку України (НБУ) ухвалив рішення знизити облікову ставку до 8% річних з 24 квітня 2020 року. Як повідомляє прес-служба регулятора, Нацбанк продовжує прогнозоване пом'якшення монетарної політики, щоб повернути інфляцію в цільовий діапазон 5% +/- 1 процентний пункт.

Крім цього, зниження облікової ставки проводиться для підтримки економічного зростання в Україні в умовах охолодження світової економіки.

Раніше аналітики JP Morgan в січні 2020 року очікували зниження облікової ставки НБУ з 13,5% річних до 11% річних, а в березні - до 10%.

 

Фото: НБУ

 

12 грудня 2019 року правління Національного банку України на засіданні ухвалив рішення знизити облікову ставку до 13,5% річних з 13 грудня 2019 року.

У щоквартальному інфляційному звіті Національного банку за січень 2020 року говориться, що споживча інфляція більшу частину 2020 року буде перебувати нижче цільового діапазону 5% ± 1%, повернеться в його межі в кінці року, і надалі буде залишатися близькою до мети 5%.

У той же час економічне зростання в Україні буде поступово прискорюватися - до 3,5% в 2020 році і 4% в 2021-2022 роках.